五位职场高端人士来告诉你为什么要选择CFA?
发表时间: 2015/07/02
千辛万苦这般,CFA对金融从业者究竟意味着什么?拥有CFA资格证的从业人员,第一份工作都是怎样的?CFA对职场之路和职业转型有何帮助?CFA是打开财富自由之门的钥匙吗?CFA从业者应该谨遵什么样的职业操守才能飞得更高更远?
中国财富管理50人论坛固定收益首席研究员林华、合众资产副总经理潘江、顺丰金融服务事业群首席执行官舒明、华西集团总经理助理于彤以及天风证券公司副总裁翟晨曦,与CFA会员及考生交流,帮助其厘清职业发展道路,明晰职业路径与转型之机。
以下是嘉宾的精彩观点:
林华
CFA的价值不在于通过这个资格证你能拿到多少,而是每一个CFA会员的价值升值,让CFA更有价值。CFA也是一个人脉圈子,进入这个圈子对你也有帮助。
初入职场的从业者应该“先长高,再长胖”。简单说来就是,应该先专注,再扩张。先专心把一个领域深耕好,再研究其他领域。只要你钻得足够深,一定会有回报,人会高估自己的短期能力,但是会低估自己的长期能力。
年轻的时候想法比较多,拿汽车做个类比,属于油门比较大,但发动机动力不足,大部分能量都没有转化成为动能,而是变成热能让自己焦虑。雄心的一半是耐心。
一个人的职业生涯分为三个条线:技术线、管理线、人脉线。这是一个有deadline的过程——因为你60岁就该退休了,所以最重要的是在对的时间节点做对的事。三条线承接好,就是好的职业生涯。35岁之前,应该把时间用在多画出一些点上,因为时间成本低,适合做费时费力的事。35岁之后,应该把时间用在把这些点连在一起上,因为时间成本高,要注重把手中的资源变现了。时间是最重要的配置组合。
初入职场,别把时间花在选择上,在摇摆不定中浪费了青春。年轻时,选择比不选好,因为机会成本低。注意别让别人把自己的边界划住了,如果觉得自己遇到了天花板,那应该考虑转型。
潘江
金融行业一个铁律是剩者为王,不是要拼谁赚得更多,而是要拼谁活得更久。
职业生涯中,把事做好永远是第一位的,财富自由只是附带的结果,自然而然会实现。
财务自由也是你人生规划的一部分,每个人的目标都一样。
我的职业生涯中,被两句话影响很大——第一,让你的领导好了,你才能好。要想成功,先让你的老板成功。第二,be nice to everyone。
财务自由实际上是人生观价值观的问题,要看轻短期利益,抓住长远发展。
舒明
巴菲特说过:人生中最重要的资产,是一群靠谱的人。当你拿到CFA资格证,成为CFA会员,一定程度上,你就找到了一批很靠谱的人。
我一直很支持我两个女儿玩需要激烈对抗的运动,为什么?因为强对抗的运动,会在不知不觉中给你一种越挫越勇的肌肉记忆。考CFA的过程,也是一种肌肉记忆。你准备这个考试的过程本身,就是一种财富。
选择任何一份工作,其本质都是在投资你的时间。在回报中,薪水只是回报的一小部分,重要的还有你的经验、人脉等等,都是回报。实际上,每个人都是一个创业者;如最近一篇讲德鲁克的文章所言,每个人都是自己的CEO。
自我更新、保持学习肯定是你应该保持的常态。硅谷公司面试时有个规则——英雄不问出处。面试官不关心你过去做过什么,但他关心你去年在做什么,昨天做了什么。在金融领域,没有传统金融和现代金融之分,只有传统思维和现代思维之分。
于彤
当别人说CFA没有用的时候,一定要看看这个人的level,如果这个人已经是个基金经理了,自然可以很云淡风轻地CFA没有用了。
在我看来,CFA是一个很好的借力工具,至少它证明了你有毅力、有完整的知识体系,雇主在招聘人才时,不需要再在知识体系上对你进行二次考核了。准备CFA是一场马拉松,很多人都是工作了才开始准备,既要应对工作,又要准备CFA,所以考下CFA的人,在时间管理上也有一技之长。我们最近也在招人,如果面试者有CFA资格证的话,我是会优先考虑的。
对于在职业起步阶段的金融分析师,我建议要先分析好自己的性格,再做职业选择。看看你的性格到底是适合做研究,还是适合做产品,还是销售,找对合适的领域,肯定会更轻松。
要找圈子里做的比较久的人,作为你的导师。就我现在来讲,我也有我心中的导师,我会不定期地找他们聊天,让他们帮我梳理自己的想法和困惑,这对各位的职业路径很有帮助。
任何一个领域都需要深耕,但是如果遇到职业天花板,需要思考谋求突破。
要对自己进行估值,不仅是估计你的能力,还有经验的积累、更重要的是估值你的发展速度。如果职场跟坐火车一样,有的行业是G字头的,有的是D字头,还有的是K字头,就算你在火车里做得再好,车速的差别你依然逾越不了。
在找人的时候我发现,很多优秀的人才都不在乎薪资,而是希望把自己的能力物化成股权。
翟晨曦
CFA帮我实现了职业生涯中至关重要的一次转型,还是那句老话,机会总是留给有准备的人。因为我有CFA资格,才被银行挑选去当了交易员。我认为,我的职业人生在那一刻才真的开始了,此前更多是迷茫、是积累、是磨砺。
在30岁之前要放弃成为伟人的想法,避免眼高手低。除了能力,成功的很大一部分原因还是靠机遇。自己唯一能做的就是脚踏实地积蓄能量。但是要想清楚,你到底想成为一个什么样的人。要识别好适合自己又正确的方向,在错误的路上,跑的时间越长,损失就越大。
25岁到35岁这最宝贵的十年中,一定要选对行业,因为行业的增长将是你个人增值最重要的基础。如果选择了一个下行或夕阳行业,你还想实现财务自由?那也是醉了。
当我发觉我的工作只是不断重复,每天都不再有进步时,我就会思索并做出改变——换个岗位也好,转型也好。
CFA可以帮助大家搭建完整的金融产品与市场的框架体系,要还需时刻对中国当前金融市场上的新产品进行跟踪学习。知识需要常学常新,知识需要与国情结合才更有生命力。
给金融从业者的两条建议,一个是be honest,一个是be professional。
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