干货：私人银行面试宝典

发表时间： 2023/03/17

私人银行家当下很抢手，尤其是在富豪层出不穷的亚洲，但资历尚浅的客户经理在面试过程中依然面临严格的考验，毕竟这是个看重经验和客户关系的行业。在线索取2015年12月CFA网课及Handbook 》》

如何才能成功地通过私人银行的面试呢？专家们给出了以下的建议：

首先，准备好一份商业计划

在猎头公司Eban负责私人银行业务的Josie Ling提醒说，在面试的靠后环节，你需要拿出一份商业计划，阐释你打算如何扩大你要管理的资产(AUM)，以及如何发展客户。而且，你z好在第一次面试前就准备好这个计划，因为里面的内容可以帮你梳理一下前几轮面试的思路。

提供足够多的信息

你的商业计划越详细，它看起来就越象那么回事。猎头公司CA Search的高级顾问Liu San Li指出：“私人银行里的招聘经理一般不会完全相信你的商业计划，因为他们怀疑你会夸大数据，所以你的计划应能表现出你在客户信息上做足了功课，比如说，你跟他们打交道的时间，对他们当前可投资资产的评估等。”

评估你的客户支持度

在第一轮面试前，一定要对你能给这家新公司带来多少客户心中有数。“你也应该对每个客户能转移的资产按比例进行分类，从100%(与客户亲如一家)到20%(没有把握)，” 人才解决方案提供商Carlton Senior Appointments的资产管理顾问Abimanu Jeyakumar这样说道。

面试中不要提及客户的名字

尽管你会在客户资产和关系度方面遭遇严格“拷问”，但客户和银行的保密原则意味着你不能提及他们的名字。

从一开始就好好表现

“从第一轮面试开始，面试官们就会在脑子里不停地想象你在与富豪客户见面时的样子，” Jeyakumar说，“所以如果你回答问题卡壳了，陈述准备不充分或者肢体语言有问题，他们就会默认你在客户面前也会出现同样的问题。你需要把面试当成与客户见面一样。”

在几轮面试中抓住重点

第一轮面试，你会遇到招聘经理或HR，然后面试你的人职位会越来越高，直到市场总监。“在很多银行，你还要接受产品总监以及投资顾问的面试，如果是小型精品银行，CEO都有可能会亲自面试你，” Eban的Ling指出，“所以见五六个人是很正常的。要特别留意他们在面试中出现的一些共性，因为这会显示出银行真正的文化，也有助于你衡量自己是否适合这份工作，或者你是否真的愿意来这儿。”

保持自信

“在私人银行的面试中，关键词是‘自信’，”猎头公司CA Search的Liu指出，“在展示商业计划以及带来客户能力的时候，你根本没有犯错或含糊不清的余地。要避免用‘我觉得’这样的词。阐述观点的时候，要数据翔实、逻辑清晰、令人信服。”

但也要现实

不是所有的客户都会跟着你搬到一家新的银行，所以不要被自信冲昏了头脑。“关键是对自己的资产转移能力既乐观又现实，否则反而会惹来麻烦。要记住，你的面试官十几年前跟你现在的状况差不多，他们多半能感觉到你有没有夸大事实，”Carlton的Jeyakumar这样说。

说明客户如何从你的跳槽中受益

Jeyakumar指出，银行希望招到的私人银行家能以客户利益为重，而不是把自己的职业发展放在第一位。“所以，在谈到你能带来多少客户的同时，也需要说明这家新的银行能如何给客户带来好处。”

准备回答与产品相关的问题

“你会被问到客户需要怎样的产品和银行服务，”Liu说，“因此，在新产品范围以及整个银行体系下的跨平台(比如投行、企业银行及证券交易)设施方面，你都要做些功课。”

不要变成产品推销员

要以一个值得信任的客户顾问形象示人，而不是一个咄咄逼人的推销员。“如果你试图向面试官证明你与客户关系良好，在被问到如何把客户带到新的银行时，千万不要说‘用更好的利率吸引他们’，这样会损害你的可信度。”Liu表示。

小心谨慎

像所有面试一样，引用工作中的例子来证明自己很重要，但不要提到客户不希望被透露的内容，就算是不提到他们的名字也不行。Ling建议说，“可以用讲故事的方式把问题说清楚，但要简短、到位、并时刻记住，私人银行业务永远需要小心谨慎。”