非金融专业CFA考试经验分享

发表时间： 2024/03/04

　　随着我国金融行业与国际的接轨，国内金融市场的逐渐打开，市场对金融从业者的需求也在与日俱增，但由于当今金融市场国际化的趋势，市场对于金融从业者的专业性与国际前瞻性要求正在不断提升，作为全球公认的金融职业证书“第一考”，CFA特许金融分析师用了六十年的时间横扫世界，位居《人民日报》非常值得考的TOP 10 职业资格证书第三位。

　　然而，CFA特许金融分析师证书的含金量与它的考试难度相呼应，完成CFA一二三级考试需要付出大量的精力和时间。对金融专业的考生来说，准备CFA考试已是不易，就更别提非科班出身的考生了。然而也有“外行人”最终通过自己的努力获得CFA持证人称号，至此展开金融鸿图的，小编此次有幸请到一位CFA持证人，他将与我们一起分享他的CFA备考经历以及CFA考试经验。

　　Pandora，国内某知名财富管理投资公司创始人。

　　很高兴能以CFA持证人的身份，在这里跟大家分享我的CFA考试经验。我毕业于上海大学计算机专业，早年从事IT工作，后因为行业萧条打算转行金融。由于对金融市场不甚了解，在转行之初我非常困惑，不知该从何下手，后经多方咨询打听，最终在我金融行业朋友的推荐下，我选择了报读金程CFA持证无忧计划，由考取CFA证书开启了我进军金融界的第一步。

　　CFA考试经验一、初识CFA：预习巩固，循序渐进

　　我觉得一开始学习CFA的过程是最难的。特别对非金融专业的人来说，金融英语单词也不认识几个，只能每天把金融单词书拿在手里，闲来无事就翻翻看看。在一级的学习过程中，教材我只看了Ethical and Professional Standards，剩余的一级科目，以及之后的二级三级考试，我只看了NOTES和持证无忧配套的课程讲义。

　　我个人觉得，初识CFA可以从Equity入手，因为看起来不会太枯燥，而且在持证无忧计划中，老师会将知识点配以实际案例来进行讲解，很容易就能够听懂。财务报表分析作为CFA一级考试的重点，涉及的知识点比较多，很容易刚学一个新的知识点，就把之前的全忘了，所以在结束学习之后，我都会根据持证无忧计划的知识点图谱再重新复习一遍，起到再次强化记忆的作用。

　　另外，在CFA每个科目开始学习之前，我都会进行一次预习，我建议大家在过第一遍Notes时不必精读，但要明白大概的知识点框架，在脑海中构造出自己的金融知识体系。

　　CFA考试经验二、精深CFA：多做题，整理错题本。

　　每学完一个科目，我都会做practice exam。刚开始答题正确率很低，非常打击积极性，但我最终还是耐着性子把错题涉及到的知识点一个个的搞懂。在持证无忧的学习过程中还为每个科目都配备了一套阶段测试题，它很好的帮助了我弄清自己的薄弱知识点，并将知识进行进一步的强化。做题无非是为了查漏补缺，没有什么技巧，除了反复做题提高正确率以外没有什么捷径，希望大家都可以耐心对待。在整个三级考试的备考过程中，我都会把自己做错的题用不同颜色的笔标注出来，最终整理出一本错题集，有空就拿出来反复巩固。

　　CFA考试经验三、冲刺CFA：沦陷题海。

　　随着CFA考试的临近，我的压力越来越大。因为是非金融专业出身，对自己参加考试少一分底气。所以，我在这个阶段又认认真真地看了一遍持证无忧的课程视频。然后开始进入了题目的海洋，我一共做了3种题目：MOCK、SAMPLE还有持证无忧的押题密卷。值得一提的是，持证无忧的押题密卷建议考生一定要做，里面的题目非常具有代表性，甚至在考试中真的有遇到，大家一定要掌握好。》》》更多考试知识点的点我咨询

　　CFA考试经验CFA一二三级考试总结：

　　总体来说，CFA一级考试以道德和财报为主，要着重注意这两个科目。刚刚接触CFA的时候你可能会觉得有些难，但其实一级只是考概念，只要踏踏实实地把知识点都搞清楚，把该做的练习题都做完，把做错的题目都巩固好，基本就没有太大问题了。

　　CFA二级考试要注意财报和权益这两个科目。从二级开始，考试中会出现金融行业实务的问题，会牵涉到许多投资工具的运用还有计算题。在学习的时候要侧重于资产定价理论和高级会计理论的应用。Equity Investment占比高，但每年出题的变化大，为保万无一失，复习期间，持证无忧冲刺阶段的课一定要听，课程中会分析出题的方向，对通过考试非常有帮助。除此之外，二级财报课程的学习也不算容易，由于二级考得是融会贯通的知识应用，所以请各位考生，在一级学习的过程中一定要为二级学习打好基础。

　　CFA三级考试是最后一场战役。当时我的工作也比较繁忙，但那时候的我已经不再是金融小白了。我觉得CFA三级最难考的就是Portfolio Management、Asset valuation中的Fixed income以及Derivatives。那浩瀚的知识量汹涌而来，为了好好接招，三级考试我整整看了三遍持证无忧计划的网课。总的来说，虽然三级知识点很多很难，但是只要理解并牢记了，计算再谨慎些，考试还是能过的。IPS写作的难只是口口相传造就的，当你熟悉了这个考试的模式并充分加以练习，背好一些套用的句子，顺利通关并不会很难，毕竟CFA协会考试并不是为了考你英语语法，而是考你专业知识，因此能让人看懂就行。

　　总结一下，在CFA备考的过程中，只要你能做到专注和坚持，那么你就一定能收获成功。希望各位仍在CFA考试路上奋斗的考生们，都能早日实现自己的梦想，尽快获得CFA持证人的头衔！

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