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小姐姐分享丨CFA彻底搞定,零基础三个级别全都一次过!

 


个人背景:
孵蛋中文系本科,0基础。就业:四大、非银金融机构
2017年开始考CFA一级,pass后由于个人原因中间耽搁了一段时间,2020年重新捡起CFA,连续passCFA二、三级。


说在最前面,关于是否要考CFA
这个问题很多人都回答过很多遍了。可以假设已考出来没有任何金钱补贴、没有任何升职加薪,不能吃不能穿为前提,思考自己想不想学金融框架和投资相关的基础知识和大局观。如果依然想,那就考!
先给大家看一下我CFA三个级别通过的邮件。


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准备阶段
1、  外驱力
大家都在谈内驱力,这个玩意儿每个人的出发点不同、触发方式不同,很难传授获得。撇开它,其实外驱力也是不错的选择。我的方法是每一级别考试报名后,最大范围宣传出去,用朋友圈、微博,想得到的社交app上都宣传出去,要考CFA x级啦。作用是利用群众力量监督自己,利用万一考不过就会社死的羞耻心倒逼自己。知耻而能后勇,破釜而能沉舟(成语错误的使用方式)。另外一个外驱力就来源于报名费了,划水的时候想想那些绿油油美刀,一次过才划算。
2、  趁手的学习工具
(1)学习平台
我选择的是金程网校
√学习群:可以在学习群里随时提问,有金程辅导KAIKAI老师实时答疑(这个是金程特有的三师伴读服务,非常有用)。除此之外,学习的要点在于传授,同级考友间互相询问作答,回答者对知识点的掌握会更加牢固。另外,考前、考后的焦虑一个人是很难消化的,多些人一起刷表情包也是一种快乐。
√优秀的老师:好的老师(例如金程的Jcy、Cherie、Tom),能帮助你快速搭建框架、梳理逻辑,提高你的效率。注:金程的每位老师讲课风格各有不同,在基础课学习的过程中找到适合自己的老师能让你的学习效率大大提高,那么问题来了,你最喜欢金程的哪位老师呢?
√尽心尽力的班主任:大品牌机构会根据你的考试级别和考试日期分配班级,配上全程跟踪的班主任。所以我在这里特别鸣谢金程的Kinney刘老师和AnAn老师,在我的CFA二三级学习过程中不仅提供考试相关的资讯一站式整理、及时跟进考务变化;还会在你划水的时候时不时私信敲打你,用各种小活动小礼品激发你的斗志。
(2)时间计划表
首先,根据每一年所考级别大纲调整情况做出分析,在科目间做出整体时间排布,可适当倾斜向当年调整的科目以及自己的弱点板块。设定好大概的复习阶段,比如2021年2月到2021-9月,每天计划复习3小时,合计时间就有600+小时。越早开始越好,安排松垮些,即使有突发意外或者水一半都能满足协会300个小时的要求。
其次,需要精确到天安排好相应科目学习计划,项目包括听课、习题、mock、总复习。



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学习阶段
学习顺序
1、  基础课:逐门科目看网课、过讲义,网课建议根据不同老师的语速和语言习惯设置1.5~2倍速,倍速是上天恩赐我们的礼物要好好使用。辅以原版书(时间充裕的话);没时间只能看notes,三级如果没时间看原版书就算了,甚至不用看notes。我习惯在讲义上做笔记,把讲义2张打一页(单面打印),中间会有很大的空白处可以记录,以及纸张背面也可以做笔记。习惯用pdf软件直接做笔记的小朋友们注意文件保存…
推荐自己亲手做笔记,比用别人的更有效。



Notes VS 原版书:一二级靠Notes辅助学习就基本够用了,会在原版书基础上做出提炼,让你了解框架。三级原版书我打印了,但只看了一个科目,其他都没时间看。对于考试来说,好的老师在讲义里就会把框架给你整得明明白白,靠讲义就够了。学有余力的,平时可以看看原版书作为拓展阅读。
2、  课后题:学完一个章节,趁热把原版书课后题(如果考三级,连着历年真题的简答题部分)做掉,查漏补缺,不懂的立马通过学习群或者网校提问问老师,不留“隔夜”问题。
3、  思维导图:一个科目学完后,自己列一张思维导图。然后每隔一段时间闭卷在白纸上把图重新画出来,把思维导图刻在脑子里。一开始可以细一点,把关键知识点都罗列出来;慢慢的可以只写提纲性文字,越写越快。对于每天通勤时间较长的小伙伴,可以下载缓存视频课程,在地铁/公交上闭着眼睛快速听(因为知识点都熟悉,所以建议用些倍速),一边听一边回忆思维导图。根据遗忘规则,原则上复习回顾的周期设置在隔天、3天后、1周后……如果不能严格完成问题不大,做到尽量频繁巩固既往记忆,亲身经历回顾放在睡前或起床后效果更好。
推荐自己亲手绘制思维导图,比用别人的更有效。



4、  在线题库:完成完整基础课段学习后,估计离考试也就1-2个月时间了。开始愉快(并不)地刷题吧!培训机构应该会根据考纲更新相应的题库本(例如,金程的百题),并按阶段放出视频解析。做题前,因为最开始复习的可能记忆不深,需要快速阅读讲义、回顾课后题,加深印象后再做题,此时切忌开卷。这个阶段学习群里应该会热闹起来,多和考友一起讨论问题。对他们的问题也进行思考并尝试用自己的逻辑解答,来回几次,能加深印象。
5、  Mock:CFA协会每年都会提供mock exams,普遍反映题目会比较偏,群里做完的同学都鬼哭狼嚎。所以如果分数不理想也不用太慌,我的三级mock下午题来不及做之余,正确率才50%,但实际考下来提前45分钟完成下午题,且应该正确率不低。
6、  完整回顾阶段:我的习惯是考前一周/二周就不做新题了,按照一天一个科目,讲义、课后题、机构题目、mock题都顺一遍,这个节奏来确保老坑都填上。这个阶段非常黄金,这两周内尽量不要水。
刷题重要程度
三级:原版书课后题>历年上午题真题>其他
二级:原版书课后题>其他
一级:原版书课后题/金程百题>其他
原版书课后题是重要到需要来回刷2~3遍的程度,一定程度还原了考试出题人的思路、章节的侧重点。有时间的话,可以在每个章节网课学完后刷一遍;后期第一遍复习时看(刷)一遍,最后总复习再看(刷)一遍。
对于三级来说,case book记录着05-18年上午题真题,培训机构老师说这个非常重要,要做3-5遍。但我和实际考试题目比较后觉得,差异蛮大,可能因为时间跨度大的原因,早年间的题目不具有参考价值,可忽略;近期的题目可以做一下,请各位自行参考。


3
考试阶段
我是2020通过CFA二级,2021年9月份通过CFA三级,三级赶上了机考时代。机考特征:考试时间压缩,题量(或)等比例减少。一级180个选择题;二级88个选择题(by case);三级第一部分考试:8-11个case,每个case 4-5个小问,包括了少部分计算题、选择题以及简答题;第二部分考试:44个选择题(by case)。每一级考试时间:4.5小时(上下半场各135分钟),休息时间(可选):0-30分钟。
和原先非机考时代,上午3小时下午3小时相比,少题量意味着每一题的得分都更加重要了,题库模式下要求对知识点的掌握覆盖面更大了,不建议战术放弃某个科目。 
时间把控、学会放弃
CFA三级我考的时候第一部分考试遇见了11个case(呵呵),根据整体时间平均每个case只能分配12分钟时间做题,一道题阅读、计算、写作不到3分钟。只知道上手第一道题我就卡壳了,想了好久,慌的一批,导致乱了节奏。最后两个case完全空白,当时以为要彻底悲剧了。中间休息时间出去磕了一个士力架喝了一瓶咖啡饮料,做了10几个深呼吸然后回到考场,才勉强定住了心神。第二部分顺顺利利提前45分钟完成答题,挽回些局面。
所以大家不用慌,不会就放弃,来不及就作罢,都正常极了。回头总结下最佳策略,应该是30秒-1分钟读题完,思考30秒,没思路就先跳过。就算前面跳过几题,至少节奏保持住,心态不会特别崩。


其他注意点:
1、  三级:对于计算题,无论它给出多大的输入框,不要浪费时间写公式或者其他废话,直接写答案,注意题目要求的小数点保留位数。对于写作题,快速反应很重要,然后用最最简单的英文串成句子表达出来,句子丑陋、时态紊乱也没事,不用背金句(碰到让你花时间背金句的老师,避开)。
二级:初碰case题,阅读速度很重要;其次不要慌,二级的估值和计算学的很深,策略眼花缭乱,但考的是绝大多数是大概率事件和基础操作。
一级:国内正常金融本科基本没啥问题,学的、考的也都是基础概念。涉及面虽浅但广,再加上机考题量压缩并随机抽题后,保不齐会考到你不熟悉的角落,所以在战术上依旧要谨慎对待,尤其现在通过率下降,千万不要裸考。
2、  根据群里的分享,大部分考场里都不会给草稿纸,会提供塑料板马克笔和黑板擦,马克笔巨粗板子又特小,需要经常擦掉写新的内容,不利于检查,所以争取一遍过。
3、  机考随到随考,所以大家的开始结束时间都不同,可能会发出声响,可携带海绵耳塞(有其他科技含量的静音耳塞不行)进考场前会有老师捏一下海绵耳塞确保里面没有东西。


希望我的学习分享能够对大家有一些帮助,最后,祝大家学习顺利,水到渠成,考试一次通过!

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