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金程单老师:CFA和FRM各级别报考顺序推荐!

 

很多考CFA的同学,也会考FRM。反之亦然。考试之初,会问自己是否适合,什么时候考更合适?


今天我站在一个中立的角度,给大家分析一下CFA和FRM中所涉及到的一些内容,大家可以根据自身情况进行选择,一定不要盲目的跟风报考,最后有可能竹篮打水一场空、鱼和熊掌都没有兼得。

CFA和FRM学习技巧

1.CFA和FRM适用对象


从两个证书的名字就可以看出来:


CFA是金融分析师,主要适用于做投资分析的岗位;FRM是风险管理师,主要适用于做风险管理的人员。


目前在国内的考生可能会觉得即使考了证,好像在工作中也没有什么用处。我个人认为,虽然CFA和FRM并不像CPA和司法一样在国内公信力那么强,但是先从专业知识的角度来说两个证书都可以在各自的领域帮助大家建立一个比较全面的知识体系;同时虽然证书不是大家找工作、升职的必要条件,但是往往会有锦上添花的作用,大家可以看一下很多券商的研报,写研报的分析师们很多都是CFA,不能说到时候别人有而你没有,就会很尴尬。


2.CFA和FRM内容对比


大家都知道CFA一二级都有10门科目,分别是:职业伦理、数量、经济学、财务、企业理财、权益、固定收益、衍生、其他、组合。


而FRM一级有4门科目:风险管理基础、定量分析、金融市场与产品、估值与风险模型。


根据最新的考纲2020年的FRM二级将有7门科目:市场风险、信用风险、投资风险、操作风险、流动性风险、巴塞尔协议、案例。


FRM一级和CFA内容的重叠度确实很高,基本上有70%-80%吧。


FRM一级的内容主要涉及到CFA一二级的内容,还有一些CFA三级的内容但不是很多。从上面提到的科目可以发现,CFA侧重于基本面分析,所以会有经济学、财务、企业理财、权益投资相关的内容,而FRM侧重于风险管理,上面提到的4门科目在FRM中都没有。FRM一级和CFA中内容重叠最多的是4门科目:数量、组合、固定收益和衍生。其实还有职业伦理和其他类投资,但内容不是很多,FRM的职业伦理没有CFA的多和难,学完CFA后去做FRM职业伦理的题目真的是绰绰有余,而CFA其他类投资这门科目中FRM主要涉及的是hedge fund的相关内容,内容也没有CFA中的多和难。


具体的FRM一级每门科目和CFA体系的内容对比如下表所示。


而对于FRM二级来说,看它的7门科目的名字就不难发现其实和CFA重叠的内容不是特别多,估计大概20%-30%吧。主要是市场风险中有CFA二级固定收益中的相关利率期限结构的内容;信用风险中有CFA二级固定收益中的相关信用风险模型的内容;投资风险中有CFA三级业绩归因、资产配置以及CFA一二级其他类投资中hedge fund的相关内容。FRM其他科目中涉及到CFA中的内容就不是很多了,但是值得一提的是FRM中的内容要比CFA中讲的都更深入一些、更难一些。》》》对CFA和FRM学习有不清楚的点我咨询


3.CFA和FRM各级别报考顺序建议


根据上面所提到的CFA和FRM重叠内容的介绍,我个人觉得CFA和FRM加一起五个级别相对难度是:CFA一级 < FRM一级 < CFA二级 < CFA三级/FRM二级所以我个人对于这两个证书的备考顺序有以下几种,大家可以根据自己的情况进行选择。


1、12月CFA一级 -> 来年6月CFA二级 -> 11月FRM一级 -> 来年6月CFA三级 -> 11月FRM二级2、6月CFA一级 -> 11月FRM一级 -> 来年6月CFA二级 -> 11月FRM二级 -> 来年6月CFA三级3、如果你还是非大四的在校大学生,建议先考CFA一级(整体来说算是所有里面相对容易的),然后毕业前考完FRM一二级(因为在校考生还不能考CFA二级),毕业后再分别考CFA二三级。


4、如果你已经考完CFA和FRM中的任何一个证书了,那就按照另外一个证书的级别顺序分别进行备考即可;CFA三个级别是没办法同时考的,只能一个级别考完才能报考下一个级别考。而FRM两个级别是可以同时考的,但是如果一级没考过的话二级的成绩将会是无效的。如果你的基础不是特别好的话,我个人不太建议FRM两个级别同时备考,但如果你是学霸型选手的话那就另当别论了。


4.最后总结


以上关于CFA和FRM的对比,我是站在一个中立人的角度给大家提供了一些分析和建议,大家可以根据自身情况选择。


我个人情况是先考了CFA三个级别,然后再一起考了FRM一二级,而且当时FRM两个级别一起考我也就一共复习了1个多月的时间。如果你也是同样CFA三个级别都通过了,那考FRM对你来说就相对简单很多。但是考完两个证书以后我个人认为FRM的体系没有CFA的好,稍微有些混乱,但是从学知识的角度来说很多相同的知识点FRM中讲的更完整更深入,两个证书也都算是有自己的优缺点吧。》》》想要考CFA和FRM双证的点我咨询


如果大家已经在考证的道路之上了,我建议大家能够坚持下去,可能路途有些艰辛,但是相信结果一定是美好的。

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