CFA私人财富管理的未来将会数字化

发表时间： 2014/09/22

特许财务分析师协会第五届欧洲投资会议上, 天蝎座的合作伙伴创始人塞巴斯蒂安·德夫给代表们的未来会议名为私人财富管理的未来:未来20年。演示展示了公司市场私人客户的新方法。它还集中在一种技能,德夫认为驱动器天蝎座的成功,其中包括“理解的百万富翁。 “承认私人财富行业并不经常讨论未来,他说,是时候让资产管理公司专注于“什么是财富,财富需要什么。”

说明为什么这个行业需要改变为了生存和成长在未来,德夫开始澄清今天私人财富行业面临的问题。他坚持从业者应关心未来,因为他们目前面临的重要问题,其中包括一个陷入困境的经济模式,因为成本上升,收入下降是由于费用压缩,竞争压力从其他用途的资本资产增长,缺乏新资金的增长,和一个行业只有一个坊间的了解客户和他们的需求。这些问题进一步复杂化是多维描述为“客户革命”——越来越多的顾客试图评估其投资顾问的真正价值,而决定如果太危险管理自己的资产。

建议来改正这些问题,德夫讨论“未来财富,”一个项目,他和他的合作伙伴一直在努力,尝试“理解人类学的财富客户端。 ”他补充道,“我们一直在密谋什么对富人来说是重要的部分…客户的旅程(从品牌客户体验的服务模型)和上下文独立的意见。 “通过询问百万富翁的经验与其他行业,检查他们花了等量的资本,为自己的行为和决定的动机,某些推论可以对高净值个人(富人)需要从私人财富。

除了验证客户的需求,了解客户的动机有助于私人银行家段富人的人口和确定适当的客户服务。多维的成本收入比率高,正是这个行业可能是由于许多组织服务客户,无利可图或其他不合适的,他们做生意的方式。德夫就分割了富人的位置,年龄,职业,和许多其他因素建立这段可能会忽视利益和私人银行业提供额外支付。例如,他提到,他的数据显示,客户在30—39岁年龄段更容易利用酒店和教育活动,而欧洲人立刻不顾这些好处更注重员工的效率。

德夫认为,财富管理的科学是关于使用更好的洞察力来确定客户想从他们的私人银行家和发现客户价值和技能,一个组织提供的服务。他预测,我们将看到人们在私人银行的管理者——首席营销官和首席情报官员在未来——推动业务增长。 ” 这些是相同的人坐在谷歌、苹果和微软在过去的十年里,和那些企业明显增长,达到客户想要达到,“他补充说。

德夫还指出,该行业采取措施找到新的方法来确保客户保留。业内人士都知道,定期联系很重要,但它需要确定什么类型的接触是真正的价值。私人财富从酒店行业需要学习,找到更好的方式来承认和奖励客户继续保持忠诚。

德夫表示,私人财富行业学会发现和与客户交流他们在哪里,因为他相信那是网上。因为百万富翁很好连接和越来越多地使用互联网和社交媒体,私人银行家需要问自己,“我的数字战略是有多好? “根据多维,私人财富管理业务的发展要求改变传统的关系模型的需要,不仅因为客户请求,但也因为技术正在改变私人银行家将接触客户的方式。详细说明需要变化,他说,研究显示你不能忽视数字技术,这是一个礼物行业不应该离开。德夫说,你不能认为数字技术是“一个廉价的赠品”;行业需要更多的战略思考其集成到业务命题,最终如何从中赚钱。

德夫的建议客户参与技术还附带了一个警告。私人银行家拒绝使用技术不仅会面临来自竞争对手的风险,使用它,越来越多的新兴科技公司使用复杂的算法正在自动化财务建议从而威胁要从媒体获取至少一些客户市场。

本文出处：北京国际金融培训中心