CFA 投资行业的顶级证书

发表时间： 2023/03/16

考CFA的过程本身，学到很多东西，也受到很多启发。 ”—— 这是整个谈话中，反复提及的一句话。

“ 尽管美国和中国的很多情况不尽相同，法律监管体系不同，会计准则不同，市场体系不同，但不得不说 CFA 考试里面的很多内容，现在的工作相当有启发，甚至值得我们中国整个金行业借鉴。 CFA 于个人的意义更多的在于拓展视野。 ” 举例说， CFA 职业操守里明确规定，在推销某个基金时候，必须向客户提供准确而且完整的信息，绝对不能误导。因此，你必须把你们公司过去 10 年以来，和该基金特点类似的所有基金的表现告诉你的客户而不是仅仅把表现好的那个基金，或者过去几个月表现较好的那个基金拿来做类比，这点和国内不同。而 CFA 的教科书也会告诉你，什么时候可以收礼物，多少钱以下的礼物可以收，而在某些存在利益瓜葛的情况下，不能接受礼物。

技术性的问题，比方如何判断一个公司的价值、如何做投资组合等， CFA 提供了一个系统而且范围宽广的学习平台。毫不讳言自己从中 “ 增加了信心 ” 。 “ 说到底，做好投资 * 的是理性的思维方式和稳定的心理素质。简单地说，你对一个公司的看法好或者不好，缘你的思维方式，而一个你认为好的公司别人都不买，或者一个你认为不好的公司别人都买，到底买还是买，这时候就看你的心理素质，而这一切以为来源于信心， CFA 就是信心的一部分。 ”

而且，作为一个行业客观标准，觉得 CFA 在和海外投资者交流的时候，更易受认可。 “ 外国人对 CFA 都很了解，一听说你是 CFA ，就感觉和你很有共同语言，大家在一个平台上考虑问题，交流就较容易。而且中国资本市场开放指日可待，现在有 QFII ，以后可能有 QDII 等等交流是否顺畅直接影响公司能否得到好的客户所以从长远看， CFA 的含金量会增加。 ”

还有一个很重要的收获 “ 成为CFA，你还会拥有一个很好的圈子,CFA的聚会活动里能认识多朋友，对职业发展颇有裨益。 ”

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