未来十年银行业必备的七大技能都是什么？

发表时间： 2014/09/10

　　作者： Craig Brewer, FiveTen Group

　　如果你跟我一样在投资银行业工作了这么长时间（我从1993年开始在一家小投资银行后台工作），你肯定知道银行后台职能出现了多么惊人的转型（和收缩）。

　　过去这些年，技术的发展已经淘汰了不少职位——当然也在创造新的职位——我们预计这种趋势仍将持续下去。多数以生产为基础的后台职位已经被技术所替代，或被转移到更低成本的离岸地区。其它让银行业后台职能发生变化的因素包括：银行紧缩风险和合规要求大大增加、投行运营环境艰难导致银行强烈关注生产力的提升和成本的削减。

　　在上述因素的联合作用下，在新加坡等主要金融业中心，传统的、庞大的后台团队正演变成更小的、具备更高技能的交易支持团队。这意味着，十年后，后台的综合支持类职位将会更少，而专业型的交易支持职位将会更多。

　　这就引出一个关键性的问题：未来十年，你是否还会是一名合格的交易支持专业人士？以下是我认为一个交易支持专业人士在2024年之前必须掌握的七项技能。

　　1）深入掌握多种资产类别的产品知识

　　2024年将不会再有局限于某种产品的专员岗位；银行里不会再重复性地为多种不同产品设置独立的交易支持岗位。交易支持专业人士将负责一系列的交易产品（债券、权益和衍生产品等），同时还得掌握每一类端到端交易产品的生命周期。

　　2）掌握合规及风险概念，了解本地和全球监管规则

　　风险与合规职能的快速发展使其很可能在2024年时成为交易支持职能的一部分。比如，新产品审批职能越来越受欢迎，逐渐从集团合规职能中独立出来——最后很可能会演变成交易支持职能的一部分。反洗钱（KYC）也一样，这一职能曾经是数据管理部门的一部分，但现在已经成为中后台专门负责合规的职能。银行需要不断满足监管者的要求，同时需要提高合规和交易支持团队的效率和生产力，因此这种演变还将持续。

　　3）愿意倒班工作

　　从1990年代晚期到2000年代中期，很多全球性银行尝试在后台实行倒班工作制，将后台部门设置在新加坡而不是英国或者美国，以此来节约成本。后来因为这种模式收效甚微，多数银行放弃了，又把后台部门迁回了本国。然而，到2024年，这种模式很可能会卷土重来——至少对交易支持型部门的核心职能是如此。从生产力的角度来说，配置更小、更专业的团队在四个金融业中心中的三个进行倒班工作，比在全球十几个城市配置同样的团队显得更为合理。

　　4）业务分析能力

　　鉴于银行对生产力和风险管理的重视，技术升级只会不断提升。到2024年，拥有像用户接受度测试（UAT）这样的经验能够让你在雇主眼中显得更有价值；而且，在你未来的工作团队中，你也因此有机会扮演重要角色。

　　5）接受跨国流动性工作

　　为了节约成本、提高生产效率，银行会不断寻找比传统金融业中心更具优势的地方。2005年至2014年间，银行已经在新加坡、菲利宾、波兰、印度、中国和马来西亚等地已经建立了后台和交易支持枢纽。但只有少数人做好了跟随职能迁移的准备。未来，你会看到交易支持专业人士的机会被限制于热门区域。要想长期不失业，你必须愿意搬迁到你可能不喜欢的国家或地区。虽然不会有额外的补偿，但你将有机会向雇主证明你的价值，而且在新市场获得的经验也会让你受益匪浅。

　　6）高超的客户服务和销售技能

　　到2024年，你将需要具备使用多种语言进行沟通的能力，因为你很可能要负责多个不同时区的客户。此外，你需要和高价值客户建立并保持良好的关系。金融危机后，我们确实看到后台客户服务职能有所削减，这部分职责多数情况下会落到前台客户经理的身上。情况仍在变化中，因为交易支持团队不仅需要解决复杂的客户问题，还要与客户建立牢固的工作关系并与客户进行高水平的互动。

　　7）会计认证

　　作为一个交易支持专业人士，获取CPA认证将让你受益匪浅。认证会计师的技能（例如风险管理、合规、审计、项目管理，当然还有会计）与交易支持团队的关系越来越密切，因为交易支持团队正在寻找能够和风险管理、合规、审计和财务部门进行无障碍沟通的人选。

　　8）金融考证

　　金融业人才需求的扩大，金融行业对于人才要求的标准也在逐步提高。随着加入WTO后，国内金融业人才也正在和国际接轨。那些在国际上具有较强权威性、认可度高的证书成为了企业在择才时的重要标准之一。下面为大家介绍的3张考证均具备了全球多个多家通行、体现行业标准、代表高薪收入等特点，当然，它们还有一个共同的特点就是难度高，通过率低。

本文出处： CFA课程